La Conciliación bancaria permite importar automáticamente el extracto de tus cuentas bancarias en la plataforma para asociarlos con pagos de gastos, ingresos o liquidaciones en los inmuebles. De esta forma, ahorrarás tiempo y tendrás un control exhaustivo de todos los movimientos bancarios.
¿Cómo conecto mi cuenta bancaria?
Para empezar, podrás conectar todas las cuentas bancarias con las que trabajes. Para realizar la conexión tendrás dos opciones:
O bien desde la pestaña Ajustes de la cuenta (puedes acceder clicando sobre tu email en la parte superior derecha) y Contratos bancarios. Clica en añadir contrato bancario:
O bien en el apartado de Conciliación, pulsando Añadir Productos
Al hacer clic en Añadir aparecerá una lista con todos los bancos disponibles. Selecciona aquellos en los que tengas las cuentas bancarias con las que operes en tu gestión de alquileres y rellena con tus credenciales. Añade tantas cuentas como necesites.
💡Si no encuentras tu banco, escribe escribe el nombre en el buscador. Estamos conectados con los siguientes bancos: ANDBANK, Banca March, Banca Mediolanum, Banco Pichincha, Banco Sabadell, Banco Santander, Bankinter, BBVA, Caixa Bank, CajaSur, Colonya Caixa Poyença, todas las Cajas Rurales, Evo Banco, Fiare Banca Ética, Ibercaja, ING, Banco Inversis SA, Kutxabank, Laboral Kutxa, N26, Openbank, Paypal EU, Qonto, Renta4 Banco, Revolut EU, Self Bank, Unicaja Banco, Wise
Una vez añadidas las cuentas bancarias, el sistema importará automáticamente tres veces al día los nuevos movimientos bancarios para proceder con la conciliación.
⚠️Si tu cuenta bancaria deja de actualizarse, vuelve a añadirla desde la pestaña Ajustes de la cuenta, los bancos exigen reiniciar la sesión cada tres meses por motivos de seguridad
2. ¿Cómo concilio los movimientos bancarios?
Lo haremos en el apartado de Conciliación. En la parte superior verás una opción de selección de producto. Desde allí podrás navegar entre cuentas. Una vez seleccionada la cuenta cuyos movimientos quieres conciliar, aparecerán tres pestañas: Pendientes de Conciliar, Conciliados y Descartados.
I. Pestaña de movimientos pendientes de conciliar:
Una vez introducidos los datos bancarios, aquí aparecerán por defecto todos los movimientos bancarios que se han realizado.
Una vez localices un movimiento bancario que deba conciliarse, pincha sobre el círculo de la parte superior derecha de la tarjeta, y a la derecha de la pantalla aparecerá entonces un menú con todos los gastos, ingresos y liquidaciones de nuestros inmuebles.
Habrá en este caso 2 opciones:
1. Crea un nuevo gasto, ingreso o liquidación de cero
Si no existe ningún gasto, ingreso o liquidación creado en la plataforma por el importe, por ejemplo si se trata de un gasto de suministro domiciliado, clica en la derecha de la pantalla en Añadir gasto/ingreso/liquidación.
Serás redirigido a un apartado desde el que indicar el inmueble. Una vez elegido, el programa rellenará automáticamente:
Fecha del gasto/ingreso/liquidación y de pago: con la misma fecha que el concepto en el banco.
Concepto: de tipo "otros", que se podrá editar para indicar que se trata de un concepto de otro tipo. El concepto del movimiento también es editable.
Cantidad: la misma que la del movimiento. Se puede desglosar el impuesto y la retención si las hay.
Repercutible: en caso de que el gasto deba cobrarse al inquilino o al propietario después con el balance de suministros, en ingresos o liquidaciones.
Evidencias: en caso de que se quieran adjuntar facturas, recibos... u otros documentos relacionados con el movimiento.
Concilia el movimiento con el pago de ingresos, gastos o liquidaciones existentes
Para conciliar con gastos, ingresos o liquidaciones que ya se han creado en la plataforma, si el importe del movimiento bancario coincide con un gasto, ingreso o liquidación, la plataforma hará recomendaciones de conciliación, que aparecerán en la parte superior de la pantalla. Clica en Conciliar en el gasto, ingreso o liquidación recomendado que se corresponda con el movimiento bancario.
Si no, cursa hacia abajo, busca el importe correspondiente con el movimiento bancario y pulsa conciliar. En caso de que un movimiento de tu cuenta bancaria se corresponda con varios ingresos o gastos pendientes, es posible conciliar un único movimiento con varios pagos pendientes. También es posible al contrario, conciliar varios movimientos como pagos parciales de un único gasto o ingreso en la plataforma. Para ello, clica en el cuadrado blanco de la parte superior derecha de cada tarjeta con la que conciliar y después, en el icono con forma de check en la derecha de la pantalla.
II. Pestaña de movimientos conciliados
Una vez conciliados, los movimientos bancarios aparecerán en la pestaña de Conciliados. Podrás eliminar las conciliaciones en cualquier momento, sólo tendrás que entrar en esta pestaña y pinchar en Desconciliar. El movimiento volverá a aparecer en la pestaña de Pendientes de Conciliar, y se eliminará automáticamente el pago del ingreso, gasto o liquidación en el inmueble.
III. Pestaña de movimientos descartados
Si en tu cuenta bancaria aparecen movimientos que no tienen que ver con la gestión de tu alquiler, puedes pulsar Descartar para ocultarlos. Éstos aparecerán en la pestaña de Descartados, y podrás recuperarlos en cualquier momento pulsando Recuperar.
Si necesitas más información, consulta nuestro vídeo explicativo:
